فوری؛ نوسانات دلار و طلا ۱۱ بانک را تحت فشار قرار دادند/ موضوع چیست؟

امروز، پنجشنبه، بانک مرکزی اعلام کرد که با تعدادی از بانک‌ها به خاطر عدم رعایت قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی و ایجاد شرایط مساعد برای سوءاستفاده از سیستم بانکی در بازار ارز و طلا، برخورد کرده و این بانک‌ها جریمه نقدی شده‌اند.

بر اساس گزارش فارس، حدود ۱۱ بانک در این زمینه تخلف کرده‌اند. از جمله موارد تخلف این بانک‌ها می‌توان به عدم نظارت بر تراکنش‌های غیرعادی موجود در درگاه‌های پرداخت و کارتخوان‌هایی اشاره کرد که به کسب‌وکارهای دیگر تعلق داشته و به‌طور غیرقانونی برای خرید و فروش طلا و ارز مورد استفاده قرار گرفته‌اند.

در سال ۱۳۹۷ نیز، در زمان نوسانات ارزی، از کارتخوان‌های بانکی سوءاستفاده شده بود تا فعالیت‌های مرتبط با خرید و فروش ارز را تسهیل و به ایجاد التهاب در بازار کمک کند.

طبق قوانین مبارزه با پولشویی، مؤسسات مالی و واحدهای مرتبط با این حوزه موظف‌اند تا معاملات و فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کرده و پس از انجام بررسی‌های اولیه، آن‌ها را به مرکز مربوطه گزارش کنند. در این موارد، وظیفه نظارتی به درستی انجام نشده و تخلفات به کمک رصد و پایش‌های بانک مرکزی شناسایی گردیده است.

۲۲۳۲۲۵