حداکثر میزان مجاز برای تراکنش های بانکی در سال ۱۴۰۴/ دیگر نمیتوانید بیش از این مقدار پول منتقل کنید
اخیراً بانک مرکزی در راستای اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» تمامی بانکها و موسسات مالی را موظف کرده است. این دستورالعمل با هدف اصلی ترویج شفافیت در تراکنشهای بانکی و مقابله با پولشویی تنظیم شده است.
به گزارش تجارتنیوز، طبق این تصویبنامه، برای هر یک از مشتریان حقیقی و حقوقی، سقف سالانه برای تراکنشهای بانکی مشخص خواهد شد. بهطور مشخص، سقف مذکور برای افرادی که در استخدام هستند برابر با ۲۰ میلیارد تومان، برای افرادی که شغف ندارند ۵ میلیارد تومان، و برای اشخاص حقوقی غیرفعال ۵۰۰ میلیون تومان تعیین شده است. همچنین برای دارندگان مشاغل و شرکتهای فعال، دو نوع سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری در نظر گرفته خواهد شد.
بر اساس این دستورالعمل، بانکها باید با راهاندازی یک سامانه هوشمند، رفتار مالی مشتریان را زیر نظر داشته باشند و در صورت بروز هر نوع مغایرت، آنان را برای ارائه توضیحات به بانک دعوت کنند. در صورتی که مشتری در اوقات یک هفته بعد از دعوت به بانک مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری وی معلق شده و سقف برداشت کارت به ۱۰ میلیون تومان کاهش خواهد یافت. علاوه بر این، اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سقف مقرر عبور کند، لازم است که این موضوع به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
اگر مشتری پس از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را پر کند، بانک ملزم به بررسی محتوای این فرم است و اگر مغایرت ناشی از تراکنشهای غیرمستمر نظیر خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها باشد، اطلاعات این تراکنشها بدون تغییر در سطح فعالیت مورد انتظار در سوابق معاملاتی مشتری درج خواهد شد و این تراکنشها از محاسبات سامانهای حذف میشوند.
۲۲۳۲۲۵
