واریز بیش از ۷۰۰ میلیون تومان به صندوق‌های طلا در یک روز / دلایل خرید صندوق طلا چیست؟

در سال‌های اخیر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به خاطر تورم بی‌سابقه، بهترین عملکرد را در میان انواع دارایی‌های رسمی کشور داشته‌اند. به همین خاطر، اکنون به بررسی دلایل ضرورت خرید این نوع صندوق‌ها می‌پردازیم.

صندوق طلا چیست و چگونه عمل می‌کند؟

صندوق‌های طلا به نسبت دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سابقه طولانی ندارند. اما پس از ورود آن‌ها به بازار بورس، توانسته‌اند مخاطبان زیادی را جلب کنند. این صندوق‌ها به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس محسوب می‌شوند. زیرا آن‌ها وجوه کوچک سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری کرده و مقدار زیادی از این سرمایه‌ها را در اوراق گواهی سکه طلا و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین، خرید صندوق طلا عملاً مشابه سرمایه‌گذاری در سکه و شمش طلا خواهد بود.

از دید معاملاتی، صندوق‌های طلا در دسته صندوق‌های قابل معامله در بورس قرار می‌گیرند و قیمت آن‌ها بر اساس مکانیزم عرضه و تقاضا در بازار تعیین می‌شود. این صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای نوسانات قیمت بالاتری هستند و می‌توانند در روز تا 10- تا 10+ درصد نوسان داشته باشند.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

با توجه به افزایش بی‌سابقه قیمت جهانی طلا در چند سال اخیر و رشد قیمت دلار در ایران، به ویژه پیش‌بینی اخیر گلدمن ساکس درباره قیمت طلا در پنج سال آینده، اهمیت سرمایه‌گذاری در طلا افزایش می‌یابد. در میان تمام روش‌های خرید طلا، صندوق‌های طلا دارای مزایایی هستند که شامل:

حفظ ارزش پول

افزایش تورم در اقتصاد ایران عمدتاً ناشی از کسری بودجه دولت است. هنگامی که دولت با کسری مواجه می‌شود، ناگزیر است که برای جبران این کسری، یا اوراق قرضه بفروشد یا به چاپ پول اقدام کند. این دو عمل باعث افزایش نقدینگی در بازار می‌شود. طبق اصول اقتصادی، افزایش نقدینگی به افزایش قیمت کالاها و خدمات منجر می‌شود. به همین ترتیب، طلا به عنوان یک دارایی مطمئن در این شرایط، شاهد افزایش قیمت خواهد بود. داده‌های تاریخی همچنین نشان می‌دهد که افزایش قیمت طلا همیشه از نرخ تورم بیشتر بوده است. بنابراین، صندوق‌های طلا قادرند ارزش پول و قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ کنند.

نقدشوندگی بالا

معاملات صندوق‌های طلا به صورت آنلاین انجام می‌شود. این صندوق‌ها در زمان بازار به صورت لحظه‌ای مورد معامله قرار می‌گیرند. از این رو، سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی در زمان بازار دارایی‌شان را نقد کنند یا به سرمایه‌گذاری قبلی خود بیفزایند.

امنیت بالا

همان‌طور که قبلاً ذکر شد، معاملات صندوق‌های طلا به صورت آنلاین است. بنابراین، این صندوق‌ها هرگز در معرض خطر سرقت فیزیکی قرار نمی‌گیرند. علاوه بر این، صندوق‌های طلا تمامی مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده و معاملات آن‌ها تحت نظارت و کنترل این سازمان قرار دارد.

سرمایه‌گذاری با مبلغ کم

امن‌ترین راه برای سرمایه‌گذاری با سرمایه کم در بازار طلا، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است. برای خرید این نوع صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران نیازی به داشتن چندین میلیون تومان نقدینگی ندارند. بلکه می‌توانند با حداقل 500 هزار تومان وارد این بازار شوند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به صورت هفتگی یا روزانه به دارایی خود در صندوق طلا بیفزایند و قدرت خرید خود را در برابر تورم حفظ کنند.

مدیریت حرفه‌ای

مدیریت یک عنصر اساسی در صندوق‌های طلا است. مدیر صندوق کسانی هستند که دارای دانش و تجربه بالایی در حوزه بازار هستند و به‌طور مداوم بازار داخلی و جهانی طلا را زیر نظر دارند تا سبد دارایی صندوق را به گونه‌ای تنظیم کنند که بیشترین سود را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورد. به‌عنوان مثال، در زمان‌هایی که قیمت جهانی طلا رو به افزایش است، مدیر صندوق تلاش می‌کند سهم اوراق گواهی شمش طلا را در سبد سرمایه‌گذاری به حداکثر برساند. در مقابل، اگر سکه در حال افزایش قیمت باشد، مدیر صندوق روی خرید بیشتر از اوراق گواهی سکه طلا تمرکز می‌کند.

مقایسه صندوق طلا با سایر گزینه‌ها

در مقایسه صندوق طلا با دیگر بازارهای مالی، نیاز است به عواملی مانند نقدشوندگی، ریسک سرقت، ریسک سرمایه‌گذاری و حداقل مبلغ لازم برای شروع سرمایه‌گذاری توجه شود.

ریسک سرمایه‌گذاری کمتر

به دلیل خصوصیت ذاتی ارزهای دیجیتال و سهام، این دارایی‌ها در برابر اخبار سیاسی و اقتصادی به سرعت واکنش نشان می‌دهند. این نوع دارایی‌ها ممکن است نوسانات قیمتی قابل توجهی را در کوتاه‌مدت تجربه کنند. در عوض، ارزهای دیجیتال به نسبت سهام نوسانات بیشتری را از خود نشان می‌دهند.

ریسک به سرقت رفتن

طلای فیزیکی به خاطر ارزش بالایش همیشه در معرض خطر سرقت است. در حالی که صندوق‌های طلا و سهام از این ریسک مصون هستند. ارزهای دیجیتال نیز ریسک فیزیکی ندارند، اما ممکن است صرافی‌ای که در آن معاملات صورت می‌گیرد در معرض خطر ورشکستگی یا هک قرار بگیرد. به همین دلیل، ارزهای دیجیتال معمولاً ریسک بیشتری نسبت به سایر بازارهای مالی دارا هستند.

سرمایه‌گذاری با مبلغ کم

برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، ارزهای دیجیتال و سهام نیاز به مبلغ اولیه بالایی نیست. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاران می‌توانند با مبلغی کم وارد این بازارها شوند. اما برای خرید طلای فیزیکی، سرمایه اولیه بالایی الزامی است.

نقدشوندگی

نقدشوندگی صندوق‌های طلا و ارز دیجیتال بیشتر از سهام و طلای فیزیکی است. زیرا سهام ممکن است به دلایل مختلف برای یک یا چند روز در صف خرید یا فروش قرار بگیرد. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاران طلای فیزیکی به زمان طولانی‌تری برای نقد کردن دارایی‌هایشان احتیاج دارند.

چگونه صندوق طلا تهیه کنیم

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به لحاظ معاملاتی در دسته صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) قرار می‌گیرند. بنابراین، سرمایه‌گذاران برای خرید یا فروش این صندوق‌ها باید از طریق کارگزاری‌های معتبر اقدام کنند.

برای خرید صندوق طلا، سرمایه‌گذاران ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و مراحل احراز هویت را طی کنند. پس از ثبت‌نام در سجام، برای خرید این صندوق‌ها نیاز به کد بورسی دارند. برای دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذاران باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کنند. بعد از دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذار می‌تواند از طریق پنل کارگزاری، واحدهای صندوق مورد نظر خود را خریداری کند.